惊！虚拟货币、黄金交易竟成犯罪洗钱“新宠”，最高检2024年6月18日发布的数据显示，虚拟货币正悄然成为犯罪分子青睐的“洗钱新宠”，其应用范围已广泛延伸至妨害社会管理秩序、侵犯财产以及破坏社会主义市场经济秩序等各类犯罪活动中。这类现象并非个例，近年来，从非法集资到贪污腐败，从跨境洗钱到地下钱庄，虚拟货币的身影频频出现在犯罪链条中，令人防不胜防。
虚拟货币的匿名性与去中心化特性，使其成为犯罪分子的理想工具。例如，2026年3月，成都中院公布的十大典型案例中，王某某、马某等人通过所谓的“虚拟货币”平台实施非法集资，短短时间内骗倒了2.9万名投资者。他们编造了“挂钩国际金融、算力产出”等虚假说辞，利用虚拟币的光环吸引了大量资金，最终导致投资者损失惨重。类似的案例在各地法院中层出不穷，显示出虚拟货币在犯罪中的滥用已成为一种趋势。
2024年，上海警方也披露了两起利用虚拟货币进行地下钱庄和非法结算的案件。这些犯罪分子不仅利用虚拟币的交易匿名性，还通过搭建虚假的“换汇”平台，逃避国家金融监管。在这些案件中，犯罪分子通过拉人头发展用户，诱导他人参与虚拟货币交易，从中获利。这些行为不仅扰乱了金融秩序，还可能涉及洗钱、逃税等更为严重的罪行。
此外，中纪委在2026年6月曝光的一起案例中，揭示了虚拟货币在贪污腐败中的隐匿作用。某些官员利用虚拟货币的跨境特性，将非法所得转移到境外，试图逃避监管。这类案件说明，虚拟货币不仅在金融犯罪中发挥作用，还可能成为权力腐败的工具，进一步凸显了监管的紧迫性。
虚拟货币的法律属性也引发了争议。尽管我国现行政策并未承认虚拟货币的法定货币地位，但其在犯罪中的广泛应用，使得其是否具有财产属性成为法律定罪的关键。例如，在最近的案例中，虚拟货币是否被视为合法财产，成为案件审理的核心问题之一。
总体来看，虚拟货币在犯罪中的应用日益广泛，其技术特性为不法分子提供了便利，而监管的滞后性则加剧了这一问题。未来，如何在保护金融创新的同时，加强对虚拟货币的监管，防止其被滥用，将是法律和社会治理面临的重要挑战。